1. Geltungsbereich und Verantwortlicher
Diese Datenschutzerklärung gibt Auskunft darüber, wie und zu welchen Zwecken die Liberty 3a Vorsorgestiftung und die Liberty Freizügigkeitsstiftung (nachfolgend "wir" oder "Stiftung") Personendaten bearbeitet, welche Sie (nachfolgend "Sie" oder "Vorsorgenehmer") uns im Zusammenhang mit der Nutzung von Coop Finance+ (über Webseite oder Mobile App, nachfolgend beides zusammen "Coop Finance+") bekanntgeben oder die wir von Ihnen dabei erheben, namentlich wenn Sie mit uns einen Vorsorgevertrag via Coop Finance+ abschliessen. Als "Personendaten" gelten alle Angaben und Informationen, die sich auf eine bestimmte oder bestimmbare natürliche Person beziehen.
Wir bearbeiten Ihre Personendaten nach den Vorgaben des schweizerischen Datenschutzgesetzes (nachfolgend "CH-DSG") und den einschlägigen bundesrechtlichen Bestimmungen zur Altersvorsorge.
Für Datenbearbeitungen wie etwa bei der Registrierung bei Coop Finance+ oder im Zusammenhang mit der Nutzung von Produkten und Dienstleistungen, welche von anderen Anbietern als uns via Coop Finance+ angeboten werden, gelten die Datenschutzerklärungen dieser Anbieter. Die massgebenden Datenschutzerklärungen dieser Anbieter sind auf der Coop Finance+ Webseite oder in der Coop Finance+ App abrufbar.
Für die Bearbeitung Ihrer Personendaten nach dieser Datenschutzerklärung ist grundsätzlich diejenige Stiftung von uns verantwortlich, mit der Sie Korrespondieren oder Geschäften oder die Sie im Rahmen einer Anfrage, eines Vertrags oder einer anderweitigen Korrespondenz auf diese Datenschutzerklärung hingewiesen hat.
Name und Anschrift des für die Bearbeitung Verantwortlichen sind wie folgt:
Liberty 3a Vorsorgestiftung oder Liberty Freizügigkeitsstiftung
bei Liberty Vorsorge AG
Steinbislin 19
6423 Seewen SZ
Anlaufstelle für Fragen und Anliegen zum Thema Datenschutz ist unabhängig davon, welche Stiftung für die Bearbeitung Ihrer Personendaten im Einzelfall verantwortlich ist:
Liberty Vorsorge AG
Steinbislin 19
6423 Seewen SZ
Telefon: +41 (0)58 733 03 03
E-Mail: info@liberty.ch
2. Datenherkunft und Datenkategorien
Wir bearbeiten in erster Linie diejenigen Personendaten, die Sie im Zusammenhang mit der Nutzung von Coop Finance+ bekanntgeben oder die wir von Ihnen dabei erheben (z.B. bei der Registrierung, Produktekonfiguration, Risikoprofilierung, Auswahl Vorsorgeart, Bestimmung Anlagestrategie, Vertragsabschluss etc. oder durch die Coop Finance+ Infrastruktur etc.). Zudem kann es auch sein, dass wir Personendaten von Ihnen bearbeiten, die wir von anderen Unternehmen erhalten, die im Rahmen von Coop Finance+ Produkte oder Dienstleistungen anbieten (z.B. von der Coop Genossenschaft, Basel, und anderen Gesellschaften der Coop Gruppe, der Glarner Kantonalbank, Glarus, Vanguard Asset Management Ltd., London UK, Versicherungsanbieter etc.) oder mit denen wir sonst Geschäftsbeziehungen unterhalten (z.B. Kooperationspartner etc.). Sollten Sie uns Personendaten von Dritten mitteilen (z.B. Familienmitglieder von Ihnen etc.), ersuchen wir Sie hiermit, diesen Drittpersonen diese Datenschutzerklärung vor der Datenbekanntgabe an uns oder spätestens innerhalb eines Monates seit der Datenbekanntgabe an uns vorzulegen.
Die von uns unter dieser Datenschutzerklärung bearbeiteten Personendaten umfassen, je nach Fall, insbesondere
- Kontakt- und Vertragsdaten, insbesondere Adresse, E-Mail-Adresse, Telefonnummer, Staatsangehörigkeit, AHV-Nummer, Korrespondenzsprache, Dokumentensprache, US-Personenstatus, Vertragsstatus (z.B. Kündigung);
- Daten zu Ihrem Risikoprofil, insbesondere Beschäftigungsstatus, Alter, Anlagezeitraum, Ausgaben, Gehalt/Einkommen, Vermögen, Risikotoleranz;
- Daten zu Ihrer Lebenssituation, insbesondere Geburtsdatum, Familienstand, Heiratsdatum, Anzahl der Kinder;
- Identifikationsdaten, insbesondere Kopie Ihres Reisepasses/ID;
- Produktedaten, insbesondere Informationen über die von Ihnen im Rahmen von Coop Finance+ ausgewählten Produkte und Dienstleistungen;
- Finanz- und Vorsorgedaten, insbesondere Einzahlungsbetrag, Alters- und Vorsorgeguthaben, Anschluss an Pensionskasse, Kontostand, Kapitalentnahmen;
- Angaben zu Erwachsenenschutzmassnahmen, z.B. Beistandschaften;
- Informationen für die Bearbeitung von Vorsorgefällen, z.B. Angaben zu Invalidität, Gesundheit, Pensionierung, Todesfall, Wohneigentumsförderung);
- Steuerwohnsitz und allenfalls weitere steuerlich relevante Dokumente und Informationen;
- Angaben für die Bearbeitung von Hypotheken (z.B. Steuererklärungen, Lohndaten, Zivilstand);
- Bankkontoangaben;
- gegebenenfalls Aufzeichnungen über Telefonate zwischen Ihnen und der Stiftung;
- Marketingdaten wie z.B. Bedürfnisse, Wünsche, Präferenzen;
- technische Daten, wie z.B. interne und externe Kennungen, Geschäftsnummern, IP-Adressen, Aufzeichnungen von Zugriffen oder Änderungen;
- Informationen jeder Art aus Korrespondenz, Kontakten und Interaktionen mit uns.
3. Bearbeitungszweck und Rechtsgrundlagen
3.1. Allgemein im Rahmen unserer via Coop Finance+ angebotenen Dienstleistungen und Produkte
Wir bearbeiten Ihre Personendaten in erster Linie zur Erfüllung unserer gesetzlichen und vertraglichen Aufgaben, aber auch zu Marketing- und weiteren Zwecken. Konkret können wir Ihre Personendaten insbesondere für folgende Zwecke bearbeiten:
- um mit Ihnen zu kommunizieren, insbesondere um Ihnen Auskunft geben oder Ihre Anliegen bearbeiten zu können. Wenn Sie uns per E-Mail/Kontaktformular kontaktieren, ermächtigen Sie uns, Ihnen über den gleichen Kanal zu antworten. Bitte beachten Sie, dass unverschlüsselte E-Mails über das offene Internet übertragen werden, weshalb sie grundsätzlich für Dritte einsehbar, zugänglich und manipulierbar sind. Daher bitten wir Sie, uns per E-Mail keine vertraulichen Informationen zuzustellen. Wir schliessen – soweit gesetzlich zulässig – jegliche Haftung im Zusammenhang mit solchen unverschlüsselten Nachrichten aus;
- um Ihnen unsere Dienstleistungen anzubieten, namentlich für Kundenaufnahmeverfahren, Durchführung, Abwicklung und Verwaltung der Geschäftsbeziehung mit Ihnen sowie von Ihnen nachgefragten Anlageprodukten (z.B. Identitätsbestätigung, Antragsbewertung, Produktekonfiguration, Risikoprofilierung, Auswahl Vorsorgeart, Bestimmung Anlagestrategie, Zahlungen, Rechnungen, Konten, Anlage, Vorsorge, Nachfolge und Versicherung, Kundenservice, Kommunikation).
- um unsere Dienstleistungen und Produkte sowie deren Nutzung durch Sie zu überwachen, auszuwerten und zu verbessern (z.B. Statistik, Planung oder Produkteentwicklung, Ermittlung von Kennzahlen zur Nutzung von Dienstleistungen und Produkten, Auslastungsziffern, Transaktionsanalysen, Entwicklung von Ideen für neue oder die Beurteilung oder Verbesserung und Überprüfung bestehender Dienstleistungen, Anlageprodukten, Verfahren, Technologien und Systemen);
- um Marketing und Marktforschung betreiben zu können, um Sie umfassend zu betreuen, beraten und Sie auf neue Produkte und Dienstleistungen von uns zu informieren (z.B. durch Direktmarketing, Werbung im Print- und Online Bereich, Kundenveranstaltungen, Sponsoring, Gewinnspiele, Ermittlung der Kundenzufriedenheit, künftiger Kundenbedürfnisse oder -verhalten oder Beurteilung eines Kunden-, Markt- oder Produktepotentials);
- um Ihre Kontakt- und Vertragsdaten mit anderen Anbietern im Rahmen von Coop Finance+ zu synchronisieren und Fehler zu korrigieren;
- um Risiken zu überwachen und zu steuern;
- für Massnahmen zur IT-Sicherheit (wie z.B. Netzwerk- und Mailscanner, Telefonaufzeichnungen);
- zur Geltendmachung rechtlicher Ansprüche und Verteidigung in Zusammenhang mit rechtlichen Streitigkeiten sowie behördlichen Verfahren;
- um unseren gesetzlichen Pflichten im In- und Ausland nachzukommen;
- allfällige weitere Zwecke, über die Sie von uns in Kenntnis gesetzt werden.
Je nachdem, welche Dienstleistungen oder Produkte wir gegebenenfalls für Sie erbringen bzw. zu welchem Zweck wir Ihre Personendaten bearbeiten, beruht die Datenbearbeitung einer der folgenden Grundlagen:
- Die Bearbeitung Ihrer Personendaten ist für die Erfüllung eines Vertrages mit Ihnen erforderlich;
- Sie haben Ihre Einwilligung zur Bearbeitung der Sie betreffenden Personendaten erteilt;
- Die Bearbeitung Ihrer Personendaten kann auf eine gesetzliche Grundlage abgestützt werden, wobei als gesetzliche Grundlagen insbesondere in Frage kommen das Bundesgesetz über die berufliche Alters-, Hinterlassenen- und Invalidenvorsorge und das Bundesgesetz über die Freizügigkeit in der beruflichen Alters , Hinterlassenen- und Invalidenvorsorge sowie die dazugehörigen Verordnungen;
- Die Bearbeitung der Personendaten ist für die Erfüllung einer rechtlichen Verpflichtung erforderlich;
- Die Bearbeitung ist erforderlich, um lebenswichtige Interessen der betroffenen Person oder einer anderen natürlichen Person zu schützen; oder
- Wir haben an der Bearbeitung Ihrer Personendaten ein überwiegendes berechtigtes Interesse.
3.2. Beim Besuch unserer Webseite
Beim Besuch unserer Webseite erfasst der Server mit jedem Aufruf eine Reihe von Benutzerinformationen, welche vorübergehend in den Logfiles des Servers gespeichert werden. Die erfassten Informationen beinhalten unter anderem die IP-Adresse, das Datum und die Uhrzeit des Zugriffs, die Zeitzonendifferenz zur GMT-Zeitzone, den Namen und die URL der abgerufenen Datei, die Webseite, von der aus der Zugriff erfolgt, den verwendeten Browser sowie das verwendete Betriebssystem.
Bei der Nutzung dieser allgemeinen Informationen findet keine Zuordnung zu einer bestimmten Person statt. Die Erfassung dieser Informationen bzw. Daten ist technisch erforderlich, um Ihnen unsere Webseite anzuzeigen und dessen Stabilität und Sicherheit zu gewährleisten. Diese Informationen werden zudem erhoben, um die Webseite zu verbessern und ihre Nutzung zu analysieren.
3.3. Kontaktformular
Sie können über das auf unserer Webseite zur Verfügung gestellte Kontaktformular mit uns in Kontakt treten. Die von Ihnen an uns übermittelten Personendaten werden von uns gespeichert und für die Erledigung Ihrer Anfrage bearbeitet.
3.4. Newsletter
Soweit Sie unseren Newsletter abonnieren, nutzen wir Ihre E-Mail-Adresse und weitere Kontaktdaten, um Ihnen den Newsletter zu senden. Mit Ihrer Anmeldung zu unserem Newsletter willigen Sie in die damit verbundene Bearbeitung Ihrer Personendaten ein. Pflichtangabe für die Übersendung des Newsletters sind Ihr vollständiger Name sowie Ihre E-Mail-Adresse, die wir nach Ihrer Anmeldung speichern. Rechtsgrundlagen für die Bearbeitung Ihrer Daten im Zusammenhang mit unserem Newsletter bildet Ihre Einwilligung in die Übersendung des Newsletters. Diese können Sie jederzeit widerrufen und den Newsletter abbestellen. Den Widerruf können Sie durch Klick auf den in jeder Newsletter-E-Mail bereitgestellten Link, per E-Mail an info@liberty.ch oder durch eine Nachricht an die im Impressum angegebenen Kontaktdaten erklären.
3.5. Cookies
Unsere Webseite verwendet sogenannte Cookies und Beacons. Bei Cookies handelt es sich um Textdateien, die im Internetbrowser bzw. vom Internetbrowser auf dem Computersystem des Nutzers oder eines mobilen Endgerätes gespeichert werden. Die Cookies enthalten eine charakteristische Zeichenfolge, die eine eindeutige Identifizierung des Browsers oder des mobilen Endgeräts beim erneuten Aufrufen der Webseite oder der App ermöglicht.
Der Zweck der Verwendung von Cookies ist zum einen, die Nutzung unserer Webseite für die Nutzer zu ermöglichen und zu vereinfachen. Einige Funktionen unserer Webseite können ohne den Einsatz von Cookies (sog. technisch notwendige Cookies) nicht angeboten werden. Zum andern verwenden wir Cookies aber auch für die Analyse des Nutzerverhaltens auf unserer Webseite, namentlich zur Reichweitenmessung, sowie schliesslich auch zu Marketingzwecken.
3.5.1. Technisch notwendige Cookies
Technisch notwendige Cookies sind erforderlich, damit unsere Webseite funktioniert. Daher können diese Cookies in unseren Systemen auch nicht abgeschaltet werden. Sie zeichnen in der Regel wichtige Aktionen auf, wie z.B. die Anzahl gestellter Anfragen, das Bearbeiten Ihrer Datenschutzeinstellungen oder das Ausfüllen von Formularen. Sie können diese Cookies zwar in Ihrem Browser blockieren, einige Teile unserer Webseite können dann aber nicht mehr funktionieren.
3.5.2. Analytische und Marketing Cookies
Die analytischen Cookies ermöglichen es uns, Besucherverhalten und Traffic-Quellen zu analysieren, damit wir die Leistung unserer Webseite messen und das Nutzererlebnis verbessern können. Sie helfen uns, zu erkennen, wie beliebt welche Seiten sind und zeigen an, wie sich Besucher auf unserer Webseite bewegen. Die gesammelten Informationen sind aggregiert und anonym.
Marketing Cookies ermöglichen es, Ihnen Werbung zu liefern, die für Sie relevant ist. Diese Cookies können sich daran erinnern, dass Sie unsere Webseite besucht haben und diese Informationen an andere Unternehmen, einschliesslich anderer Werbetreibender, weitergeben.
Sie finden hier eine Liste mit den konkret auf unserer Webseite eingesetzten analytischen und Marketing Cookies:
- Google Analytics der Google Ireland Ltd., Irland (nachfolgend "Google"). Die Datenschutzerklärung für Google Analytics finden Sie hier: https://policies.google.com/privacy?hl=de;
- Google Remarketing von Google. Die Datenschutzerklärung für Google Remarketing finden Sie hier: https://policies.google.com/privacy?hl=de;
- Google Optimize von Google. Die Datenschutzerklärung für Google Optimize finden Sie hier: https://policies.google.com/privacy?hl=de;
- Google Tag Manager von Google. Die Datenschutzerklärung für Google Tag Manager finden Sie hier: https://policies.google.com/privacy?hl=de;
- Google Ads Conversion Tracking von Google. Die Datenschutzerklärung für Google Ads Conversion Tracking finden Sie hier: https://policies.google.com/privacy?hl=de;
- Google AdSense von Google. Die Datenschutzerklärung für Google AdSense finden Sie hier: https://policies.google.com/privacy?hl=de;
- PageSense der Zoho Corporation, Indien (nachfolgend "Zoho"). Die Datenschutzerklärung für PageSense finden Sie hier: https://www.zoho.com/privacy.html;
- SalesIQ von Zoho. Die Datenschutzerklärung für SalesIQ finden Sie hier: https://www.zoho.com/privacy.html;
- ZOHO Marketing Automation von Zoho. Die Datenschutzerklärung für ZOHO Marketing Automation finden Sie hier: https://www.zoho.com/privacy.html.
Sie können der Verwendung von Cookies widersprechen, etwa (i) durch die Wahl der entsprechenden Einstellungen in Ihrem Browser, (ii) durch das Verwenden entsprechender Cookie-Blocker Software (z.B. ghostery etc.) oder (iii) indem Sie betreffend Cookies von Google etwa das unter dem folgenden Link verfügbare Browser-Plugin herunterladen und installieren: https://tools.google.com/dlpage/ gaoptout?hl=de.
4. Bekanntgabe von Personendaten an Empfänger und ins Ausland
4.1. Bekanntgabe von Personendaten an Empfänger
Neben den in dieser Datenschutzerklärung ausdrücklich genannten Datenübermittlungen an Empfänger können wir Personendaten, soweit erlaubt, an folgende Kategorien von Empfängern bekanntgeben:
- Liberty Vorsorge AG, Schwyz, als Verwaltungsgesellschaft der Stiftungen;
- Anbieter, Lieferanten und Subunternehmer, an welche wir bestimmte Dienstleistungen ausgelagert haben oder von denen wir bestimmte Produkte beziehen (z.B. IT- und Outsourcing-Anbieter etc.);
- Unternehmen, welche die Coop Finance+ Plattform und Mobile-Applikation betreiben;
- Unternehmen, die im Rahmen von Coop Finance+ Produkte oder Dienstleistungen anbieten (z.B. Coop Genossenschaft, Basel, und andere Gesellschaften der Coop Gruppe, Glarner Kantonalbank, Glarus, Vanguard Asset Management Ltd., London UK, Bank und Vermögensverwalter, Versicherungsanbieter etc.);
- in- und ausländische Behörden, Amtsstellen oder Gerichten, insbesondere im Rahmen unserer gesetzlichen Verpflichtungen.
4.2. Bekanntgabe von Personendaten ins Ausland
Wir speichern und bearbeiten Ihre Personendaten grundsätzlich in der Schweiz sowie in den Mitgliedstaaten der EU/EWR, der EFTA, im Vereinigten Königreich (UK) und, namentlich im Zusammenhang mit dem Einsatz von Cookies, in den USA, aber unter Umständen auch in andere Länder weltweit.
Wenn wir Daten in ein Land ohne angemessenen gesetzlichen Datenschutz übermitteln, sorgen wir wie gesetzlich vorgesehen mittels des Einsatzes von entsprechenden Verträgen (namentlich auf Basis der vom EDÖB genehmigter Standarddatenschutzklauseln) für ein angemessenes Schutzniveau oder stützen uns auf die gesetzlichen Ausnahmentatbestände der Einwilligung, der Vertragsabwicklung, der Feststellung, Ausübung oder Durchsetzung von Rechtsansprüchen, überwiegender öffentlicher Interessen, der veröffentlichten Personendaten oder weil es zum Schutz der Unversehrtheit der betroffenen Personen nötig ist.
5. Speicherungsdauer
Wir bearbeiten und speichern Ihre Personendaten nur so lange, wie es gemäss dem betreffenden Bearbeitungszweck notwendig ist oder eine andere rechtliche Grundlage (z.B. gesetzliche Aufbewahrungsfristen) dafür besteht. Personendaten, die wir aufgrund einer Vertragsbeziehung mit Ihnen besitzen, behalten wir mindestens so lange, wie die Vertragsbeziehung besteht und Verjährungsfristen für mögliche Ansprüche von uns laufen oder vertragliche Aufbewahrungspflichten bestehen. Sobald Ihre Personendaten für die oben genannten Zwecke nicht mehr erforderlich sind, werden sie grundsätzlich und soweit möglich passiv gesetzt, gelöscht oder anonymisiert.
6. Ihre Rechte
Sie haben im Rahmen des auf Sie anwendbaren Datenschutzrechts und soweit darin vorgesehen das Recht auf Auskunft, Berichtigung, Löschung, das Recht auf Einschränkung der Datenbearbeitung und sonst dem Widerspruch gegen unsere Datenbearbeitungen sowie auf Herausgabe gewisser Personendaten zwecks Übertragung an eine andere Stelle (sog. Datenportabilität). Bitte beachten Sie aber, dass wir uns vorbehalten, unsererseits die gesetzlich vorgesehenen Einschränkungen geltend zu machen, etwa wenn wir zur Aufbewahrung oder Bearbeitung gewisser Daten verpflichtet sind, daran ein überwiegendes Interesse haben (soweit wir uns darauf berufen dürfen) oder sie für die Geltendmachung von Ansprüchen benötigen.
Sofern eine Datenbearbeitung auf Ihrer Einwilligung basiert, können Sie diese nach der Erteilung Ihrer Einwilligung jederzeit mit Wirkung für die Zukunft widerrufen. Die Rechtmässigkeit der aufgrund der Einwilligung bis zum Widerruf erfolgten Verarbeitung wird dadurch aber nicht berührt.
Die Ausübung solcher Rechte setzt in der Regel voraus, dass Sie Ihre Identität eindeutig nachweisen (z.B. durch eine Ausweiskopie, wo Ihre Identität sonst nicht klar ist bzw. verifiziert werden kann). Zur Geltendmachung Ihrer Rechte können Sie uns unter der in Ziff. 1 dieser Datenschutzerklärung angegebenen Adresse kontaktieren.
Jede betroffene Person hat überdies das Recht, ihre Ansprüche gerichtlich durchzusetzen oder bei der zuständigen Datenschutzbehörde eine Beschwerde einzureichen. Die zuständige Datenschutzbehörde der Stiftung ist der Eidgenössische Datenschutz- und Öffentlichkeitsbeauftragter ("EDÖB") (https://www.edoeb.admin.ch/edoeb/de/home.html).
7. Datensicherheit
Wir treffen technische und organisatorische Massnahmen zum Schutz Ihrer Personendaten vor unberechtigtem Zugriff, Missbrauch, Verlust und Zerstörung. Insbesondere setzen wir Firewalls ein, verfügen über Berechtigungskonzepte, führen regelmässige IT-Security Audits durch und haben weitere Schutzvorkehrungen umgesetzt, um einen möglichst lückenlosen Schutz der Personendaten sicherzustellen.
8. Anpassungen dieser Datenschutzerklärung
Wir behalten uns ausdrücklich das Recht vor, die vorliegende Datenschutzerklärung jederzeit zu ändern. Werden derartige Anpassungen vorgenommen, veröffentlichen wir umgehend die angepasste Datenschutzerklärung auf unserer Webseite. Gültig ist jeweils die auf unserer Webseite publizierte Datenschutzerklärung.
September 2023
