Unser Anliegen ist es, die Kosten tief zu halten, möglichst hohe Renditen für Sie zu erwirtschaften und Ihre Anlagen in die Gesamtvermögensbetrachtung mit einzubeziehen. Dazu eignet sich die Liberty Plattform mit ihrer offenen Architektur besonders gut. Sie bringt Sie als Einzelkunde oder als Kunde von Vermögensverwaltern mit verschiedenen Fondsanbietern und Depotbanken zusammen, hält die Kosten transparent und fair und gibt Ihnen freie Wahl über die Depotbank (Bonität, Verzinsung, usw.). Auch die Anlageform (Bargeld, Fonds oder Vermögensverwaltungsmandat) und das Anlage-/Risikoprofil können Sie selbst bestimmen:
| Auf kurze Frist oder für sehr zurückhaltende Anleger | Bargeldanlage (mit attraktivem Zinssatz) mit Wahl zwischen drei Kontobanken |
| Kleineres Vermögen oder Vermögen im Aufbau | Auswahl aus einer Palette von BVG Fonds mitunterschiedlichem Risiko-/ Renditeprofil und verschiedenen Anlagestilen |
| Grösseres Vermögen, welches diversifiziert werden sollte | Kombination von verschiedenen Fonds mit einem unterschiedlichen Risikoprofil und Management Stil |
| Grosses Vermögen | Massgeschneidertes Vermögensverwaltungsmandat mit Wahl von bis zu 11 Depotbanken |
Sie können die Beziehung zu Liberty selbst eröffnen und Ihre Wahl der Anlagen selbständig treffen. Sie können die Anlagestrategie aber auch zusammen mit einem externen Berater, welcher die Wertpapiere auswählt und überwacht, bestimmen. Aquila-Kunden profitieren zusätzlich von attraktiven Konditionen bei Liberty und erhalten eine Beratung, die den Baustein «Vorsorgegelder» (inkl. Risiko-/Ertragsprofil) in das Kundengesamtprofil und die Steuersituation mit einbezieht.
Viele Kunden bevorzugen Fondsanlagen. Manchmal ist ein Direktmandat aufgrund der Mindestgrösse auch nicht möglich. Mit den neuen «APENSO» Fonds hat die Aquila Investment AG BVV2-konforme Anlagen geschaffen, welche die Vorteile einer höheren Aktienquote mit einer Verlustminderung in schwierigen Märkten kombinieren und als ausgewogene, längerfristige Anlagen im Depot 3a, in einem Freizügigkeitsdepot oder in einem konventionellen Wertschriftendepot eingesetzt werden können. In beiden Fonds (maximal 25 oder 40 Prozent Aktien) werden die Marktschwankungen reduziert.
Im Gegensatz zu vielen ausgewogenen Vorsorgefonds, welche indexnahe angelegt sind und damit sämtliche Marktbewegungen mitmachen, haben die APENSO Fonds tiefere Ausschläge (Volatilität). Sie sind darauf ausgerichtet, in schwierigen Märkten weniger Verluste zu machen. Bei steigenden Kursen machen sie einen guten Teil der Aufwärtsbewegung mit. Sämtliche Anlagen in den Fonds sind liquide, bewährt und haben eine hohe Transparenz. Bei einem Transfer von Geldern aus der Säule 3a oder einem Freizügigkeitsdepot ins Bankdepot (bei Pensionierung oder Verlassen der Schweiz) ist ein Verkauf nicht nötig.
Mehr Informationen erhalten Sie von Peter Schuppli, Aquila Investment AG, Zürich
peter.schuppli@aquilagroup.ch