1. Ambito di applicazione e responsabili
La presente dichiarazione sulla protezione dei dati fornisce informazioni circa le modalità e gli scopi del trattamento da parte di Liberty 3a Fondazione di previdenza e Liberty Fondazione di libero passaggio (di seguito «noi» o «fondazione») dei dati personali che voi (di seguito «voi» o «assicurati») ci comunicate in relazione all’utilizzo di Coop Finance+ (tramite il sito web oppure l’app mobile, di seguito detti entrambi «Coop Finance+») oppure che noi raccogliamo da voi, precisamente quando stipulate con noi un contratto di previdenza tramite Coop Finance+. Per «dati personali» s’intendono tutte le informazioni relative a una persona identificata o identificabile.
Trattiamo i vostri dati personali nel rispetto della legge federale sulla protezione dei dati (di seguito «LPD») e le pertinenti disposizioni del diritto federale concernenti la
previdenza di vecchiaia.
Per quanto riguarda il trattamento dei dati nell’ambito, per esempio, della registrazione a Coop Finance+ o dell’utilizzo di prodotti o servizi proposti da altri offerenti tramite Coop Finance+, si applicano le dichiarazioni per la protezione dei dati di tali offerenti. Le pertinenti dichiarazioni per la protezione dei dati di questi offerenti sono consultabili sul sito web Coop Finance+ oppure nell’app Coop Finance+.
In linea di principio per il trattamento dei vostri dati personali secondo la presente dichiarazione sulla protezione dei dati è responsabile la fondazione con cui voi intrattenete una corrispondenza o fate affari oppure che vi ha indicato la presente dichiarazione sulla protezione dei dati nell’ambito di una richiesta, un contratto o un’altra corrispondenza.
Il nome e l’indirizzo del titolare del trattamento sono i seguenti:
Liberty 3a Fondazione di previdenza oppure Liberty Fondazione di libero passaggio
presso Liberty Previdenza SA
Steinbislin 19
6423 Seewen SZ
Indipendentemente dalla fondazione responsabile nel singolo caso del trattamento dei vostri dati personali, potete inviare le vostre domande e richieste sul tema della protezione dei dati a:
Liberty Previdenza SA
Steinbislin 19
6423 Seewen SZ
Telefono: +41 (0)58 733 03 03
E-mail: info@liberty.ch
2. Origine dei dati e categorie di dati
Trattiamo principalmente i dati personali che ci comunicate in relazione all’utilizzo di Coop Finance+ o che raccogliamo da voi (p. es. al momento della registrazione, della configurazione del prodotto, della profilazione del rischio, della scelta del tipo di previdenza, della determinazione della strategia di investimento, della stipula del contratto ecc. oppure tramite l’infrastruttura Coop Finance+ ecc.). Inoltre possiamo trattare vostri dati personali ricevuti da altre imprese che offrono prodotti o servizi nell’ambito di Coop Finance+ (p. es. Coop Genossenschaft, Basel, e altre società del gruppo Coop, Glarner Kantonalbank, Glarus, Vanguard Asset Management Ltd., London UK, offerenti di assicurazioni ecc.) o con cui intratteniamo relazioni commerciali (p. es. partner di collaborazione ecc.). Qualora ci comunichiate dati personali di terzi (p. es. membri della vostra famiglia, ecc.), vi chiediamo di trasmettere a queste persone la presente dichiarazione sulla protezione dei dati prima della comunicazione dei dati a noi o al più tardi entro un mese da tale comunicazione.
I dati personali da noi trattati secondo la presente dichiarazione sulla protezione dei dati comprendono, in particolare, a seconda del caso:
- dati di contatto e dati contrattuali, in particolare indirizzo, indirizzo e-mail, numero di telefono, cittadinanza, numero AVS, lingua di corrispondenza, lingua dei documenti, stato persona USA, stato del contratto (p. es. disdetta);
- dati sul vostro profilo di rischio, in particolare occupazione, età, periodo d’investimento, spese, stipendio/reddito, patrimonio, tolleranza al rischio;
- dati sulla vostra situazione di vita, in particolare data di nascita, stato di famiglia, data del matrimonio, numero di figli;
- dati identificativi, in particolare copia del passaporto/della carta d’identità;
- dati dei prodotti, in particolare informazioni sui prodotti e servizi da voi scelti nell’ambito di Coop Finance+;
- dati finanziari e previdenziali, in particolare importo del versamento, avere di previdenza e di vecchiaia, affiliazione alla cassa pensione, situazione del conto, prelevamenti di capitale;
- indicazioni su misure di protezione degli adulti, p. es. una curatela;
- informazioni per il trattamento dei casi di previdenza, p. es. indicazioni su invalidità, salute, pensionamento, decesso, promozione della proprietà d’abitazioni;
- domicilio fiscale ed eventualmente altri documenti e informazioni rilevanti dal punto di vista fiscale;
- indicazioni per l’elaborazione di ipoteche (p. es. dichiarazioni d’imposta, dati salariali, stato civile);
- coordinate bancarie;
- eventuali registrazioni di telefonate tra voi e la fondazione;
- dati di marketing, p. es. esigenze, desideri, preferenze;
- dati tecnici, p. es. identificativi interni ed esterni, numeri aziendali, indirizzi IP, registrazioni di accessi o modifiche;
- informazioni di qualsiasi tipo ricavate da corrispondenza, contatti e interazioni con noi.
3. Scopo del trattamento e basi giuridiche
3.1. In generale nel quadro dei nostri prodotti e servizi offerti tramite Coop Finance+
Trattiamo i vostri dati personali principalmente per l’adempimento dei nostri compiti legali e contrattuali, ma anche per finalità di marketing e per altri scopi. Concretamente possiamo trattare i vostri dati personali in particolare per i seguenti scopi:
- per comunicare con voi, in particolare per fornirvi informazioni o per poter elaborare le vostre richieste. Se ci contattate per e-mail o tramite il modulo di contatto, ci autorizzate a rispondervi attraverso il medesimo canale. Vi ricordiamo che le e-mail non cifrate sono trasmesse attraverso l’Internet aperto e pertanto sono in linea di massima visibili, accessibili e manipolabili da terzi. Vi preghiamo quindi di non inviarci per e-mail informazioni confidenziali. Nella misura consentita dalla legge, escludiamo qualsiasi responsabilità in relazione a tali messaggi non cifrati;
- per offrirvi i nostri servizi, in particolare per le procedure di acquisizione clienti, l’esecuzione, lo svolgimento e la gestione del rapporto commerciale con voi e dei prodotti di investimento da voi richiesti (p. es. conferma dell’identità, valutazione della domanda, configurazione del prodotto, profilazione del rischio, scelta del tipo di previdenza, determinazione della strategia di investimento, pagamenti, fatture, conti, investimento, previdenza, successione e assicurazione, servizio clienti, comunicazione);
- per monitorare, valutare e migliorare i nostri prodotti e servizi e il loro utilizzo da parte vostra (p. es. statistiche, pianificazione o sviluppo di prodotti, determinazione di indicatori sull’utilizzo di servizi e prodotti, tassi di utilizzo, analisi delle transazioni, sviluppo di idee per nuovi servizi oppure valutazione, miglioramento e revisione di servizi esistenti, prodotti d’investimento, processi, tecnologie e sistemi);
- per scopi di marketing e per effettuare ricerche di mercato, per offrirvi globalmente assistenza, consulenze e informazioni su nuovi prodotti e servizi da noi forniti (p. es. attraverso marketing diretto, pubblicità stampata e online, eventi per i clienti, sponsorizzazioni, giochi a premi, valutazione della soddisfazione dei clienti, dei futuri comportamenti o esigenze dei clienti oppure del potenziale di un cliente, di un mercato o di un prodotto);
- per sincronizzare i dati di contatto e contrattuali con altri offerenti nell’ambito di Coop Finance+ e correggere gli errori;
- per sorvegliare e gestire i rischi;
- per misure di sicurezza informatica (p. es. scanner e-mail e di rete, registrazione di telefonate);
- per l’esercizio dei diritti e la tutela nell’ambito di controversie legali e procedure amministrative;
- per adempiere i nostri obblighi legali in Svizzera e all’estero;
- per eventuali altri scopi che vi renderemo noti.
A seconda dei prodotti o servizi che vi forniamo o dello scopo per cui trattiamo i vostri dati personali, il trattamento dei dati si fonda su una delle seguenti basi giuridiche:
- il trattamento dei vostri dati personali è necessario per adempiere un contratto stipulato con voi;
- avete rilasciato il consenso al trattamento dei dati personali che vi riguardano;
- il trattamento dei vostri dati personali si fonda su una base giuridica, in particolare la legge federale sulla previdenza professionale per la vecchiaia, i superstiti e l’invalidità e la legge federale sul libero passaggio nella previdenza professionale per la vecchiaia, i superstiti e l’invalidità, nonché sulle relative ordinanze;
- il trattamento dei dati personali è necessario per adempiere un obbligo legale;
- il trattamento è necessario per proteggere un interesse essenziale per la vita dell’interessato o di un’altra persona fisica; oppure
- abbiamo un interesse legittimo prevalente al trattamento dei vostri dati personali.
3.2. In caso di vista al nostro sito web
Ad ogni visita del nostro sito web il server registra una serie di informazioni dell’utente che vengono temporaneamente salvate nei file di registro del server. Le informazioni registrate comprendono l’indirizzo IP, la data e l’ora dell’accesso, la differenza del fuso orario rispetto al fuso orario di Greenwich (GMT), il nome e l’URL del file richiamato, il sito web da cui avviene l’accesso, il browser utilizzato nonché il sistema operativo utilizzato.
Queste informazioni generali non sono riconducibili a una persona specifica. La registrazione di questi dati e informazioni è necessaria dal punto di vista tecnico: vi permette infatti di visualizzare il nostro sito web e ne garantisce la stabilità e la sicurezza. Inoltre queste informazioni vengono raccolte per migliorare il sito web e analizzarne l’utilizzo.
3.3. Modulo di contatto
Potete contattarci attraverso il modulo di contatto disponibile sul nostro sito web. I dati personali trasmessi verranno salvati da noi e trattati per poter elaborare la vostra richiesta.
3.4. Newsletter
Se vi abbonate alla nostra newsletter utilizziamo il vostro indirizzo e-mail e altri dati di contatto per potervi inviare la newsletter. Iscrivendovi alla nostra newsletter autorizzate il relativo trattamento dei vostri dati personali. I dati obbligatori per poter ricevere la newsletter sono il vostro nome completo e il vostro indirizzo e-mail che verranno salvati dopo la vostra iscrizione. La base giuridica per il trattamento dei vostri dati in relazione alla nostra newsletter è costituita dal vostro consenso all’invio della newsletter. Potete revocare in qualsiasi momento il consenso all’invio della newsletter e disdire così il ricevimento della stessa. Per la revoca cliccate sul link contenuto in ogni e-mail di invio della newsletter oppure mandate un’e-mail a info@liberty.ch o ancora inviate un messaggio utilizzando i dati di contatti riportati nel colophon.
3.5. Cookie
Il nostro sito web utilizza i cosiddetti cookie e beacon. I cookie sono file di testo memorizzati nel browser internet oppure dal browser internet nel sistema informatico o nei dispositivi mobili degli utenti. Ogni cookie contiene una sequenza di caratteri caratteristica che consente l’identificazione univoca del browser o del dispositivo mobile quando si richiama nuovamente la pagina web o l’app.
L’obiettivo dell’utilizzo dei cookie è quello di assicurare all’utente un utilizzo semplice del sito. Alcune funzioni del nostro sito web non possono essere offerte senza l’utilizzo dei cookie (si tratta dei cosiddetti cookie necessari dal punto di vista tecnico). Inoltre utilizziamo i cookie anche per analizzare il comportamento degli utenti sul nostro sito web, precisamente per la misurazione del numero di utenti raggiunti e per scopi di marketing.
3.5.1. Cookie necessari dal punto di vista tecnico
I cookie necessari dal punto di vista tecnico sono indispensabili per il funzionamento del nostro sito web. Per tale motivo questi cookie non possono essere disattivati nei nostri sistemi. Normalmente registrano azioni importanti, p. es. il numero delle richieste presentate, la modifica delle vostre impostazioni sulla protezione dei dati o la compilazione di moduli. È possibile bloccare questi cookie nel browser, ma alcune parti del nostro sito web potrebbero non funzionare più.
3.5.2. Cookie analitici e di marketing
I cookie analitici ci permettono di analizzare il comportamento degli utenti e le fonti del traffico, in modo da misurare le prestazioni del nostro sito web e migliorare l’esperienza utente. Ci aiutano a riconoscere la popolarità delle diverse pagine e ci mostrano come i visitatori si muovono sul nostro sito. Le informazioni sono raccolte in modo aggregato e anonimo.
I cookie di marketing ci consentono di fornirvi pubblicità per voi rilevante. Questi cookie possono ricordare che avete visitato il nostro sito web e condividere queste informazioni con altre aziende, inclusi altri inserzionisti.
Qui trovate un elenco dei cookie analitici e di marketing utilizzati nel nostro sito web:
- Google Analytics di Google Ireland Ltd., Irlanda (di seguito denominata «Google»). La dichiarazione sulla protezione dei dati per Google Analytics è disponibile qui: policies.google.com/privacy?hl=it;
- Google Remarketing di Google. La dichiarazione sulla protezione dei dati per Google Remarketing è disponibile qui: policies.google.com/privacy?hl=it;
- Google Optimize di Google. La dichiarazione sulla protezione dei dati per Google Optimize è disponibile qui: policies.google.com/privacy?hl=it;
- Google Tag Manager di Google. La dichiarazione sulla protezione dei dati per Google Tag Manager è disponibile qui: policies.google.com/privacy?hl=it;
- Google Ads Conversion Tracking di Google. La dichiarazione sulla protezione dei dati per Google Ads Conversion Tracking è disponibile qui: policies.google.com/privacy?hl=it;
- Google AdSense di Google. La dichiarazione sulla protezione dei dati per Google AdSense è disponibile qui: policies.google.com/privacy?hl=it;
- PageSense di Zoho Corporation, India (di seguito denominata «Zoho»). La dichiarazione sulla protezione dei dati per PageSense è disponibile qui: www.zoho.com/privacy.html;
- SalesIQ di Zoho. La dichiarazione sulla protezione dei dati per SalesIQ è disponibile qui: www.zoho.com/privacy.html;
- ZOHO Marketing Automation di Zoho. La dichiarazione sulla protezione dei dati per ZOHO Marketing Automation è disponibile qui: www.zoho.com/privacy.html.
Potete negare il vostro consenso all’utilizzo dei cookie in uno dei seguenti modi: (i) selezionate le corrispondenti impostazioni nel vostro browser, (ii) utilizzate appositi software per il blocco dei cookie (p. es. ghostery ecc.) oppure (iii) per i cookie di Google scaricate e installate al seguente link il plugin per il browser: https://tools.google.com/dlpage/gaoptout?hl=it.
4. Divulgazione di dati personali a destinatari e all’estero
4.1. Divulgazione di dati personali a destinatari
Oltre ai trasferimenti di dati ai destinatari espressamente menzionati nella presente dichiarazione sulla protezione dei dati, laddove consentito possiamo divulgare i dati personali alle seguenti categorie di destinatari:
- Liberty Previdenza SA, Svitto, in qualità di società di gestione delle fondazioni;
- offerenti, fornitori e subappaltatori ai quali abbiamo esternalizzato determinati servizi o dai quali acquistiamo determinati prodotti (p. es. fornitori di servizi informatici e di outsourcing, ecc.);
- aziende che gestiscono la piattaforma Coop Finance+ e l’applicazione mobile;
- aziende che nell’ambito di Coop Finance+ offrono prodotti o servizi (p. es. Coop Genossenschaft, Basel, e altre società del gruppo Coop, Glarner Kantonalbank, Glarus, Vanguard Asset Management Ltd., London UK, banche e amministratori patrimoniali, offerenti di assicurazioni ecc.);
- autorità nazionali ed estere, uffici o tribunali, in particolare nell’ambito dei nostri obblighi di legge.
4.2. Divulgazione di dati personali all’estero
Salviamo ed elaboriamo i vostri dati personali fondamentalmente in Svizzera, negli Stati membri dell’UE/del SEE e dell’AELS, nel Regno Unito (UK) e, in particolare in relazione all’uso dei cookie, negli Stati Uniti, ma anche in altri Paesi del mondo.
Se i dati sono trasmessi in un Paese che non prevede una protezione adeguata degli stessi, il livello di protezione auspicato è ottenuto stipulando contratti specifici (precisamente sulla base delle clausole tipo di protezione dei dati approvate dall’IFPDT) oppure sulla base delle eccezioni previste dalla legge in materia di consenso, esecuzione del contratto, definizione, esercizio e imposizione di pretese giuridiche o degli interessi pubblici prevalenti, dei dati personali divulgati o del fatto che tale operazione è necessaria per tutelare l’incolumità delle persone interessate.
5. Periodo di conservazione
I vostri dati personali sono trattati e conservati per il tempo necessario al raggiungimento degli scopi perseguiti oppure in funzione di un’altra base giuridica (p. es. obblighi legali di conservazione). I dati personali in nostro possesso in virtù di un rapporto contrattuale con voi vengono conservati almeno fino a quando sussiste il rapporto contrattuale e sono scaduti i termini di prescrizione per eventuali pretese da parte nostra oppure sussistono obblighi contrattuali di conservazione. Non appena i vostri dati personali non sono più necessari per le finalità di cui sopra, in linea di principio e nella misura del possibile vengono impostati come passivi, cancellati o resi anonimi.
6. I vostri diritti
Nel quadro della legislazione in materia di protezione dei dati applicabile al vostro caso e nella misura in cui il diritto lo prevede, avete diritto all’informazione, alla rettifica, alla cancellazione, alla restrizione del trattamento dei dati e all’opposizione al nostro trattamento dei dati, nonché alla pubblicazione di alcuni dati personali ai fini della trasmissione in un altro luogo (la cosiddetta portabilità dei dati). Vi preghiamo di notare, tuttavia, che ci riserviamo il diritto di far valere le limitazioni previste dalla legge, ad esempio se siamo obbligati a conservare o trattare determinati dati, se abbiamo un interesse prevalente a farlo (nella misura in cui possiamo farlo valere) o se lo richiediamo per far valere i nostri diritti.
Qualora il trattamento dei dati sia basato sul vostro consenso, avete il diritto di revocare tale consenso in qualsiasi momento con effetti per il futuro. Ciò non pregiudica tuttavia la legittimità del trattamento effettuato sulla base del consenso fino alla revoca.
L’esercizio di tali diritti richiede di norma che l’utente dimostri chiaramente la propria identità (p. es. con una copia della carta d’identità, qualora la sua identità non sia chiara o non possa essere verificata). Per esercitare i vostri diritti, potete contattarci all’indirizzo indicato al punto 2 della presente dichiarazione sulla protezione dei dati.
Ogni interessato ha inoltre il diritto di far valere i propri diritti in sede giudiziaria o di presentare un reclamo all’autorità competente per la protezione dei dati. L’autorità competente per la protezione dei dati in Svizzera è l’Incaricato federale della protezione dei dati e delle informazioni («IFPDT») (https://www.edoeb.admin.ch/edoeb/it/home.html).
7. Sicurezza dei dati
Adottiamo misure tecniche e organizzative per proteggere i vostri dati personali da accessi non autorizzati, abusi, perdita e distruzione. In particolare utilizziamo firewall, disponiamo di piani di autorizzazione, eseguiamo regolari audit sulla sicurezza informatica e abbiamo implementato ulteriori misure di protezione per garantire una protezione dei dati personali quanto più completa possibile.
8. Modifiche della presente dichiarazione sulla protezione dei dati
Ci riserviamo espressamente il diritto di modificare la presente dichiarazione sulla protezione dei dati in qualsiasi momento. Qualora vengano apportate tali modifiche, pubblicheremo immediatamente la dichiarazione sulla protezione dei dati modificata sul nostro sito web. Fa fede la dichiarazione sulla protezione dei dati pubblicata sul nostro sito web.
Settembre 2023
