Liberty Previdenza, azienda specializzata in ambito previdenziale, lancia una propria app. In una prima fase, insieme a una soluzione sotto forma di conto disponibile con pochi clic, sarà offerta anche una soluzione in titoli individuale. La particolarità consiste nel collegamento della soluzione digitale con la consulenza personale, servizio offerto per la prima volta nel settore. L’app è stata sviluppata insieme all’azienda fintech di San Gallo Kaspar& e in futuro sarà gradualmente ampliata fino ad arrivare ad una soluzione di previdenza completa.
Liberty, in quanto piattaforma previdenziale indipendente leader in Svizzera, gestisce oggi più di 50’000 clienti previdenziali svizzeri nei settori pilastro 3a, libero passaggio, LPP e 1e. Ora Liberty compie un altro importante passo verso la digitalizzazione della propria offerta, lanciando la nuova app per la previdenza «MyLiberty». La priorità della soluzione è, soprattutto, garantire un uso semplice, chiaro e intuitivo, che renda la previdenza accessibile a tutti coloro che finora non sono riusciti ad avvicinarsi a questo tema o che vedono la previdenza come qualcosa di complicato e gravoso. Questo risultato è ottenuto grazie a un’altra particolarità: a differenza di altre app per la previdenza completamente digitali, Liberty offre un’offerta di consulenza personalizzata, tramite la quale i clienti possono accedere al proprio pilastro 3a e gestirlo in modo completamente digitale, ma possono anche ottenere in qualsiasi momento e su richiesta consulenza e assistenza in una comunicazione individuale. La consulenza è disponibile in tedesco, inglese, francese e italiano e si estende sull’intero territorio svizzero.
In una prima fase, l’app MyLiberty offre ai nuovi clienti la possibilità di aprire una soluzione sotto forma di conto 3a o di investimenti in titoli con pochi clic. Di particolare rilevanza è la semplice accessibilità della soluzione, poiché consente l’apertura completa di una soluzione sotto forma di conto o di una soluzione d’investimento in pochissimi minuti. La soluzione in titoli permette inoltre di scegliere tra tre diverse opzioni d’investimento: una soluzione indicizzata passiva, portafogli orientati all’ESG o fondi d’investimento «Best in Class» attivi. «Con la nostra nuova app MyLiberty non solo abbiamo creato la soluzione sotto forma di conto 3a probabilmente più semplice della Svizzera, ma forniamo anche accesso a un’ampia gamma di allettanti soluzioni d’investimento» spiega Oliver Bienek, CEO di Liberty. Con una commissione massima dello 0,45% e un tasso d’interesse dello 0,60% p.a. sul conto, MyLiberty si posiziona come soluzione competitiva sul mercato svizzero e può essere considerata una delle soluzioni previdenziali più convenienti.
La nuova app è stata sviluppata in collaborazione con l’azienda fintech specializzata in investimenti e risparmio Kaspar&. Dall’inizio del 2024 la start-up offre la propria tecnologia anche in modo mirato a partner B2B. «Attraverso la collaborazione con Liberty possiamo fare in modo che, tramite soluzioni semplici, un numero ancora maggiore di persone si interessi di investimenti e risparmio e che, di conseguenza, questo tema possa diffondersi a un pubblico più ampio» dichiara Jan-Philip Schade, co-fondatore e CEO di Kaspar&.
Sebbene la soluzione sarà commercializzata inizialmente con un’offerta 3a, è già stato predisposto un successivo piano di ampliamento. «Con MyLiberty desideriamo diventare a medio termine anche il punto di riferimento per eccellenza per la previdenza in Svizzera» afferma Oliver Bienek. E prosegue: «A tale proposito, oltre all’attuale offerta 3a viene data la possibilità di gestire il proprio libero passaggio e di ottenere un quadro completo dei piani di previdenza LPP e degli averi personali.» «Con l’attuale app MyLiberty facciamo un primo importante passo e non vediamo l’ora di passare ai livelli di sviluppo successivi», aggiunge Bienek.
Informazioni su Liberty
Liberty Previdenza SA amministra 53'000 persone assicurate e oltre 1'000 clienti aziendali con patrimoni di previdenza di 5,3 miliardi di franchi. L’azienda gestisce la piattaforma previdenziale indipendente e collabora con rinomati gestori patrimoniali, banche, compagnie di assicurazione, broker, consulenti e fornitori di prodotti. Grazie a un forte spirito d’innovazione è riuscita a lanciare regolarmente nuovi servizi e prodotti per il mercato svizzero. La sede principale di Liberty Previdenza SA si trova a Seewen-Svitto e l’azienda possiede anche uffici a Zurigo, Versoix e Lugano e occupa complessivamente 130 collaboratori/trici (FTE). Per maggiori informazioni: www.liberty.ch
Informazioni su Kaspar&
Kaspar& è stata fondata nel 2020 dai soci fondatori Dr. Jan-Philip Schade, Dr. Lukas Plachel, Lauro Böni e Sebastian Büchler come spin-off fintech dell’Università di San Gallo (HSG) e del Politecnico federale di Zurigo. Nei suoi uffici a San Gallo e Zurigo sviluppa soluzioni d’investimento innovative per banche e fornitori di servizi finanziari che permettono ai clienti finali di affrontare in modo semplice e accessibile temi quali gli investimenti e il risparmio. A tal fine Kaspar& sviluppa app e soluzioni tecnologiche che integrano e collegano tra loro carte di pagamento, soluzioni previdenziali e conti bancari diversi. Tra i suoi partner annovera la Banca Ipotecaria di Lenzburg, la Acrevis Bank, Avaloq e Liberty.
Informazioni di contatto
Contatto Liberty
Oliver Bienek
oliver.bienek@liberty.ch
+41 58 733 03 03
Contatto Kaspar&
Dr. Jan-Philip Schade
jan-philip.schade@kasparund.ch
+41 76 563 99 71