Une fois de plus, Liberty Prévoyance SA a fortement progressé avec ses institutions de prévoyance, augmentant les Assets on Platform (AoP) de 18% et le nombre de clients (personnes assurées) de plus de 25% en 2023. Les domaines "Pension-as-a-Service" et "Transitions" (-> migrations de portefeuilles), déjà établis et couronnés de succès, ont également pu être développés. Afin de poursuivre avec succès le développement de la stratégie de digitalisation, nous allons adapter encore davantage l'organisation ainsi que la stratégie et l'architecture informatiques aux futurs besoins des clients et du marché. Parallèlement, Liberty Prévoyance SA acquiert une licence pour une solution d'application qui a fait ses preuves, ce qui lui donne une plus grande marge de manœuvre stratégique dans la segmentation de la clientèle et constitue la base d'une croissance supplémentaire, dont profiteront aussi bien les clients existants que les nouveaux clients.
Schwyz, le 4 mars 2024
La stratégie actuelle de Liberty Prévoyance SA et de ses institutions de prévoyance (ci-après "groupe") pour la période 2023 à 2026 prévoit que celui-ci, en plus de la poursuite des activités de prévoyance classiques axées sur le conseil, fasse également progresser la digitalisation et le développement des affaires collectives. A cet égard, le conseil d'administration a pris des mesures concernant l'orientation future du groupe Liberty.
En 2024, l'offre pour les produits de prévoyance et de fondation sera encore plus fortement connectée. Les processus seront automatisés de manière plus cohérente, le Pension-as-a-Service (SmartGate) ainsi que l'activité de migration de portefeuille (Transitions) seront développés et la distribution de nos offres actuellement sur le marché avec compare-Invest.ch et vorsorgeexperten.ch sera intensifiée. À cet effet, cette activité de marché sera regroupée dans une nouvelle société et repositionnée sous une marque autonome "Prefex" comme une sorte de "bourse de prévoyance". Cela offre des possibilités de collaboration plus complètes avec des partenaires existants et nouveaux et permet de repenser le thème de la "prévoyance" ainsi que de développer de nouveaux modèles commerciaux.
"Grâce à cette nouvelle orientation, le groupe Liberty et Prefex AG disposent d'une plus grande marge de manœuvre et d'une orientation plus claire pour leur développement. L'objectif est de créer des possibilités de croissance supplémentaires pour le groupe et d'améliorer les structures de distribution pour les activités Prefex, SmartGate et Transitions. Il s'agit là d'une suite logique de l'initiative visant à créer une plateforme de prévoyance agile et indépendante que nous avons mise en place avec succès ces dernières années et qui entre à présent dans sa prochaine phase de mise en œuvre", déclare Oliver Bienek, fondateur et CEO de Liberty Vorsorge AG.
En tant que filiale de Liberty Prévoyance SA, Prefex SA reprendra les tâches et l'exploitation des plateformes de fonds compare-invest.ch ainsi que la plateforme d'information "vorsorgeexperten.ch" de Liberty Prévoyance SA et développera les activités en une "bourse de la prévoyance" sous le nom prefex.ch. Cette étape est prévue pour le 1er octobre 2024. Liberty développe et exploite compare-invest depuis 2013, qui est utilisé par plus d'une centaine de fournisseurs de fonds et qui a ainsi généré à ce jour plus d'un milliard de francs suisses de nouveaux capitaux. Au cours des treize dernières années, Vorsorgeexperten.ch est devenu l'une des principales plates-formes d'information suisses, sur laquelle plusieurs milliers de rapports ont pu être publiés et qu'environ 100 000 visiteurs utilisent chaque année.
Stephan Hegner, a fait parti du conseil d'administration de Liberty Prévoyance SA de 2008 à 2013 et a ensuite rejoint les organes des conseils de fondation des fondations Liberty, assumant la présidence des deux institutions collectives (LPP/1e). Le 30 juin 2024, il quittera toutes ses fonctions pour des raisons personnelles. Grâce à sa longue expérience et à son grand engagement, Stephan Hegner a apporté une contribution exceptionnelle à la réussite du groupe Liberty. Nous profitons de l'occasion pour le remercier de son excellent travail au cours des 15 dernières années et lui souhaitons le meilleur pour l'avenir. Donald Desax et Stefano Beros lui succéderont et prendront en charge les postes vacants. Donald Desax assumera les présidences de Liberty LPP Fondation collective et de Liberty 1e Flex Fondation d'investissement, tandis que Stefano Beros passera du conseil d'administration de Liberty Prévoyance SA aux organes des conseils de fondation de Liberty Fondation de libre passage, de Liberty 3a Fondation de prévoyance, de Lealta Fondation de libre passage et de Liberty Fondation de placement.
Le groupe Liberty a une fois de plus convaincu avec ses sept fondations de prévoyance au cours de l'exercice 2023. Le nombre de preneurs de prévoyance a pu être augmenté de 39'306 à 50'215, ce qui correspond à une croissance de 27,75%. Parallèlement, la fortune de prévoyance a également augmenté, passant de 3,9 milliards de francs suisses à 4,5 milliards de francs suisses, soit une hausse de 14,15%. Sur les quelque 600 millions de francs suisses, les trois quarts, soit 445 millions de francs suisses, ont pu être comptabilisés en tant que nouvel argent net.
Les affaires de prévoyance de la banque acrevis dans le domaine du libre passage et du pilier 3a n'ont été migrées de Rendita à Liberty que le 8 janvier 2024. C'est pourquoi environ 200 millions de francs suisses viennent s'ajouter aux 4,5 milliards de francs suisses.
Dans le cadre de la LPP et des plans 1e, 64 nouveaux employeurs ont également pu être affiliés, ce qui représente une augmentation de 6,6%.
LibertyGreen 3a, le dernier-né du groupe Liberty, a également attiré l'an dernier de nombreux nouveaux clients, convaincus par l'approche d'investissement durable, les faibles coûts de 0,38% maximum (all-in, tous frais compris) et la performance (+ 15,56% pour une part d'actions de 95%).
Avec Coop, nous avons pu gagner un autre partenaire de renom dans le business "Pension-as-a-Service", qui a lancé l'automne dernier son application "Coop Finance+". Les premiers développements sont extrêmement satisfaisants. L'extension de l'offre avec d'autres produits et fonctionnalités intéressants est prévue pour 2024.
En revanche, les effectifs ont pu être réduits de 87 ETP à 80 ETP au 31.12.2023 (-8%), ce qui indique une nette augmentation de l'automatisation et de la digitalisation des processus.
"Les importants investissements de ces dernières années dans l'informatique et l'infrastructure ainsi que dans l'optimisation des processus portent aujourd'hui leurs fruits", constate le CEO, Oliver Bienek. "L'évolutivité est de plus en plus importante et nécessaire dans un secteur qui est constamment réglementé, ce qui entraîne des coûts supplémentaires, et qui ne se définit plus que par le prix sur le marché. C'est notre travail de créer des offres et des solutions pour le marché suisse qui permettent un traitement et un suivi efficaces, sûrs et compétents ainsi que de continuer à investir dans de nouvelles idées de produits", poursuit Bienek.
L'exercice 2024 reste malgré tout un grand défi.
Les marchés financiers sont actuellement sous l'emprise de la question du moment où les banques centrales baisseront leurs taux d'intérêt. En revanche, nous estimons que les risques tels qu'une inflation persistante, les guerres en cours, des tendances récessives, etc. sont trop peu pris en compte.
En tant qu'entreprise, nous nous occuperons en premier lieu des thèmes sur lesquels nous pouvons exercer une influence directe. En priorité, il s'agit du service à la clientèle, de la stratégie et de l'architecture informatique, que nous adapterons encore plus aux besoins de nos clients et partenaires. Cela signifie que nous allons introduire une application conviviale pour les affaires de masse (libre passage et pilier 3a) et une solution informatique ultramoderne pour les affaires collectives. Dans les deux cas, il s'agit de numériser davantage les offres et de les rendre plus compréhensible et simple d'utilisation. Toutefois, comme Liberty suit un modèle de clientèle hybride, nous accordons une grande importance à un service clientèle compétent et convivial. Au fur et à mesure de notre croissance, nous le développerons et le renforcerons ponctuellement.
Avec la bourse de prévoyance "Prefex", nous investissons en outre dans le canal de la clientèle directe et espérons pouvoir acquérir à l'avenir une grande partie des nouveaux clients par ce biais, ce qui réjouira également nos Business Partner. Les clients qui aiment les placements, en particulier, apprécieront de disposer de beaucoup plus d'autonomie et de pouvoir réaliser leurs idées et leurs souhaits en ligne.
Les objectifs financiers prévoient notamment une croissance de l'afflux net d'argent de 550 millions de francs suisses. Parallèlement, le nombre de preneurs de prévoyance devrait augmenter de 7 500 et les nouvelles affiliations à la LPP et aux plans 1e de 272. En ce qui concerne les effectifs, nous ne prévoyons pas de grands changements.
"Les investissements réalisés jusqu'à présent ouvrent de formidables perspectives pour le groupe Liberty", déclare Josef Andres, président du conseil d'administration. "Il s'agit maintenant de mettre l'accent et de fixer les priorités dans les services commerciaux afin d'atteindre les objectifs de croissance prévus dans les domaines d'activité stratégiques. Je suis fier de faire partie d'une entreprise aussi dynamique et, en tant que président, d'avoir contribué de manière déterminante à sa progression".
Personne de contact
Oliver Bienek, CEO
Mail: oliver.bienek@liberty.ch
Tel: 058 733 03 03